ธนาคาร OCBC เริ่มนำโซลูชันด้านฟินเทคมาเพิ่มประสิทธิภาพในการจัดการกับปัญหาฟอกเงินและการก่อการร้ายทางการเงินแล้ว

โดยฟินเทคสองรายที่ได้รับเลือกคือ BlackSwan Technologies และ Silent Eight ซึ่งทั้งสองรายนี้เป็นสตาร์ทอัปที่อยู่ในโครงการบ่มเพาะของธนาคาร OCBC อยู่แล้วนั่นเอง โดยทั้งสองบริษัทมีการนำเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์มาใช้ในการศึกษารูปแบบของธุรกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยว่าจะผิดกฎหมาย มาจับคู่เข้ากับโปรไฟล์ส่วนบุคคล

ที่ผ่านมา กระบวนการในการตรวจสอบนี้เคยทำผ่านระบบแมนนวล ซึ่งต้องใช้มนุษย์ในการตรวจสอบ และทำให้เสียเวลาค่อนข้างมาก เมื่อเปลี่ยนเป็นปัญญาประดิษฐ์ ก็จะทำให้การตรวจสอบความเชื่อมโยงกันทำได้เร็วขึ้น และเพิ่มประสิทธิภาพโดยรวมให้กับระบบถึง 100% เลยทีเดียว

สำหรับการตรวจสอบธุรกรรมที่ผิดกฎหมายนี้โดยปกติแล้วจะแบ่งออกเป็นสองส่วน เริ่มจากทีมกำกับการทำธุรกรรมตรวจพบธุรกรรมที่ผิดปกติ นักวิเคราะห์จะเข้าไปเริ่มตรวจสอบข้อมูลของบุคคลคนนั้น ซึ่งถ้าพบว่า สิ่งที่ทำนั้นเป็นแพทเทิร์นปกติในการใช้งานสถาบันการเงินของบุคคลนั้น นักวิเคราะห์ก็จะบันทึกรวมเอาไว้ อย่างไรก็ดี กระบวนการในการหาความเชื่อมโยงนี้ อาจกินเวลานานเกิน 1 ชั่วโมงขึ้นไป กว่าจะหาแพทเทิร์นที่ให้เหตุผลนี้ได้ อีกทั้งเมื่อมีข้อมูลมากขึ้น ซับซ้อนขึ้น ก็จะสิ้นเปลืองเวลามากขึ้นด้วย ซึ่งโดยทั่วไปแล้ว นักวิเคราะห์จะใช้เวลา 2 – 3 วันกว่าจะเสร็จสิ้น

เทคโนโลยีฟินเทคของ Silent Eight จะเข้ามาช่วยในจุดนี้คือสร้างโปรเซสในการสแกนข้อมูลของผู้ใช้งานให้โดยอัตโนมัติ รวมถึงกรองข้อมูลที่เกี่ยวข้องให้ด้วย

ส่วนเทคโนโลยีของ BlackSwan Technologies จะใช้ปัญญาประดิษฐ์ในการวิเคราะห์ข้อมูลการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย เพื่อหาธุรกรรมอื่น ๆ บนเน็ตเวิร์กที่อาจเชื่อมโยงกับบุคคลหรือบริษัทอื่น ซึ่งจะช่วยให้งานของนักวิเคราะห์ง่ายขึ้น และมีข้อมูลต่าง ๆ มากขึ้น

Alex Ng หัวหน้าฝ่าย  Transaction Surveillance ของธนาคาร OCBC กล่าวว่า โครงการนำร่องของ  Silent Eight และ BlackSwan Technologies นั้นเกิดขึ้นจากการที่ธนาคาร OCBC เห็นศักยภาพของสตาร์ทอัปทั้งสอง และการทดสอบที่ให้สตาร์ทอัปด้านฟินเทคได้ทดสอบกับข้อมูลจริง (แบบ Anonymous) ก็ยิ่งพบว่าพวกเขาไม่ทำให้เราผิดหวัง เพราะโซลูชันที่พวกเขาพัฒนาขึ้นนั้นตรงกับความต้องการของเราอย่างมาก”

ที่มา https://www.enterpriseinnovation.net/article/ocbc-bank-pilots-ai-based-aml-solutions-fintechs-867567262